WAIFC Logo
zurück
25. September 2019

Warum sind Finanzplätze wichtig und wie kann die WAIFC ihre Entwicklung beschleunigen?

Arnaud de Bresson
CEO
Finanzplätze fördern die Entwicklung einer nachhaltigen Finanzwirtschaft.

Die Transformation der Wirtschaft und des internationalen Währungs- und Finanzsystems ist in vollem Gange und bricht mit dem Modell, das vor der Finanzkrise von 2007 bestand. Bei den neuen Entwicklungen, die inzwischen Gestalt angenommen haben, sind der Zugang zum Finanzmarkt, aber auch Entwicklungen bei Finanzinnovationen, nachhaltiger Finanzierung, beschleunigter Marktöffnung und beim Wettbewerb zwischen Finanzzentren bedeutende neue Herausforderungen, sowohl im Hinblick auf die Wettbewerbsfähigkeit moderner Volkswirtschaften als auch auf die Notwendigkeit, Wirtschaftswachstum mit der Befriedigung sozialer Bedürfnisse in Einklang bringen.

Der Hauptzweck von Finanzzentren besteht darin, den wachsenden globalen Finanzierungsbedarf zu decken, und dieser ist für die nächsten zehn bis zwanzig Jahre besonders hoch. Diese Bedürfnisse betreffen insbesondere die langfristige Finanzierung, sowohl in den Industrieländern als auch in den Schwellenländern. Sie beziehen sich beispielsweise auf die Infrastruktur, die digitale Transformation der Wirtschaft, die alternde Bevölkerung in Industrieländern, die Erschöpfung natürlicher Ressourcen und den Kampf gegen die globale Erwärmung. Allein für die Infrastruktur werden bis 2030 weltweit mehr als 10.000 Mrd. EUR veranschlagt, davon 1.600 Mrd. EUR pro Jahr für Europa.

Finanzzentren stellen unterschiedliche Finanzierungsquellen zur Verfügung, um diesen Anforderungen gerecht zu werden. Zumal seit der Finanzkrise und mit der Einführung neuer Aufsichtsregeln für Banken und Versicherungen ein allmählicher Rückgang der Bankfinanzierung und eine Verlagerung hin zu einem stärker auf die Marktfinanzierung ausgerichteten Finanzierungsmodell zu beobachten sind. Es geht um die Finanzierung von Wirtschaft und Unternehmen, einschließlich KMUs, sowie um Beschäftigung.

Finanzplätze unterstützen die Entwicklung neuer Technologien. Die technologische Revolution führt zu tiefgreifenden Veränderungen in unseren Entwicklungsweisen und erfordert die Anpassung unserer Volkswirtschaften. Natürlich ist auch die Finanzbranche selbst von diesen Entwicklungen betroffen, die sich auf alle Segmente auswirken. Insbesondere entstehen neue Vertriebswege für Bank- und Finanzprodukte, neue Akteure und neue Technologien wie Blockchain oder künstliche Intelligenz, die die Architektur und Organisation von Finanzmarktinfrastrukturen grundlegend verändern. Dies hat den raschen Aufstieg von Fintech-Unternehmen ausgelöst, die Technologien einsetzen, um die Finanzaktivitäten zu verbessern.

Darüber hinaus tragen Finanzzentren zunehmend dazu bei, das Wachstum aller Segmente der nachhaltigen Finanzierung zu fördern, z.B. verantwortungsbewusste Investitionen, Umweltfinanzierung und Solidaritätsfinanzierung. Seit der Finanzkrise 2008 haben sich viele Fragen und Bedenken hinsichtlich der Funktionsweise unserer Volkswirtschaften und Finanzmärkte ergeben: Die notwendige langfristige Dimension und die Kriterien für Umwelt, Soziales und gute Unternehmensführung (ESG) werden bei der Vermögensverwaltung zunehmend berücksichtigt. Die Energie- und die ökologische Wende sind heute ein globales Thema, das sich auf die Investitions- und Finanzierungsbedingungen auswirkt. Der Anstieg der Klimarisiken zwingt Finanzinstitute, neue und angemessene Antworten zu geben. Zum Beispiel schätzt die Weltbank, dass bis 2030 90 Billionen Dollar benötigt werden, um das im Pariser Abkommen festgelegte Ziel der Begrenzung von Temperaturerhöhungen auf 2 °C zu erreichen.

Schließlich begleiten Finanzplätze den Aufstieg der Schwellenländer. Es entwickelt sich eine neue Weltwirtschaftsordnung, in der einige Regionen Transformationen und Anpassungen vornehmen müssen, um weiterhin eine wichtige Rolle spielen zu können. Eine Folge des Aufstiegs der Schwellenländer auf globaler Ebene ist die Entstehung neuer internationaler Finanzplätze und damit einhergehend ein verstärkter Wettbewerb zwischen ihnen: Der Trend geht nicht mehr zur Zentralisierung auf einige wenige dominierende Finanzplätze der Welt, sondern zur Entwicklung neuer Finanzplätze mit rasanten internationalen Ambitionen.

Um diesen wachsenden Herausforderungen zu begegnen und die Transformation der Weltwirtschaft zu begleiten, haben die Finanzplätze unterschiedliche Ansätze definiert und Maßnahmen priorisiert. Zum Beispiel fördern sie langfristige Einsparungen und lenken sie in die Finanzierung von Unternehmen. Darüber hinaus fördern sie die Entwicklung von F & E und FinTech. Sie tragen auch zur Entwicklung eines Regulierungsrahmens bei, der der Entwicklung umweltfreundlicher und nachhaltiger Finanzierungen sowie neuer Finanzierungsinstrumente förderlich ist. Schließlich schärfen sie das Bewusstsein durch Kommunikation im und innerhalb des Finanzökosystems und bieten Schulungen an und verbreiten Fachwissen.

Eine gegenseitige Befruchtung zwischen den Zentren ist erforderlich, um die Effizienz und bewährten Praktiken von Mitarbeitern und Einzelpersonen wirksam einzusetzen und so den Wettbewerb und das Wachstum zu fördern.

Daher trägt der Weltverband der internationalen Finanzzentren (WAIFC) dazu bei, den Dialog und den Erfahrungsaustausch zwischen Finanzzentren zu beschleunigen und die Kommunikation mit der Öffentlichkeit zu fördern. Das Ziel der WAIFC ist es auch, eng mit Wissenspartnern wie Beratungsunternehmen, Universitäten und Forschungsinstituten zusammenzuarbeiten.

Die WAIFC arbeitet derzeit an vier gemeinsamen Projekten:

  • Die Rolle der Finanzzentren für die Belange von Unternehmen und Wirtschaft zu erläutern;

  • Die Entwicklung einer Finanzplatzdatenbank für ein breites Spektrum von Nutzern mit Schlüsselstatistiken, systematisierten Daten und Recherchen zu internationalen Finanzzentren und damit verbundenen wirtschaftlichen Aktivitäten;

  • Erfahrungsaustausch beim Aufbau von Fintech-Ökosystemen sowie bei Innovationen im Finanzbereich und wie Finanzzentren ihre Entwicklung unterstützen können;

  • Entwicklung bewährter Verfahren für den Bereich der nachhaltigen Finanzierung.

 

Diese Website benutzt Cookies. Durch die weitere Nutzung der Seite stimmen Sie der Verwendung von Cookies zu.
Weitere Informationen